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Autor/a
Mendoza Franco, María Fernanda
Morales Bobadilla, Omar Enrique ; Tula Guevara, Nohora M.
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Abstract
Por medio del presente trabajo se busca realizar la planificación financiera de una familia colombiana que se radicará en Barcelona, España desde el año 2020 hasta después de 3 años de su jubilación en el 2049, cumpliendo con los objetivos financieros que se han propuesto.
Para la proyección financiera de esta familia se plantearán 3 opciones, las cuales están enmarcadas en una primera opción en donde los excedentes de capital que se generen se invertirán en fondos de inversión considerando un perfil moderado y se valorará el riesgo a asumir; una segunda opción en donde los excedentes de capital que se generen se invertirán en fondos de inversión considerando un perfil agresivo y se valorará el riesgo a asumir y por último una tercera opción que considera la compra de una segunda vivienda, financiada al 80% de la cual se espera obtener rentas por medio de su alquiler y en donde los excedentes de capital de esta familia se invertirán en fondos de inversión y se valorará el riesgo a asumir.
Así, una vez planteados los diferentes escenarios se realiza el comparativo de las diferentes opciones y se llega a la recomendación más adecuada para esta familia colombiana residente en Barcelona, España.
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