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Autor/a
Echeverry Rojas, Juan
Rodriguez Parodi, Adrián
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Abstract
El siguiente caso práctico de planificación financiera tiene como fin principal la búsqueda de la mejor alternativa de planificación financiera para una familia peruana compuesta por un padre, una madre y dos hijos. La familia decide emigrar por oportunidades de trabajo a España y situarse en la ciudad de Barcelona.
La familia solicita la ayuda de planificadores financieros con el fin de alcanzar sus objetivos financieros. Entre ellos se destacan la obtención de una vivienda, vehículos para cada miembro de la familia, viajes continuos al Perú, envío de remesas a la familia y la planificación de la jubilación. La estructura del caso será la siguiente: descripción de la situación actual de la familia, los objetivos financieros, las alternativas para alcanzar los objetivos y la cuantificación de los resultados obtenidos del caso.
Se planificará la jubilación del matrimonio a partir de un plan de pensiones, el ingreso propio de la seguridad social y dos alternativas de fondos de inversión:
- Opción 1: cartera con el 60% en fondos de renta fija + variable y 40% en fondos cotizados ETF. Dicha inversión estará diversificada en diferentes sectores de la economía estadounidense y mundial.
- Opción 2: cartera gestionada por modelo de asignación táctica de activos en diversos ETF’s con el propósito de demostrar que una cartera market timing (gestión activa) puede generar mayor rentabilidad que una cartera buy & hold (gestión pasiva) en un periodo largo de tiempo.
Finalmente evaluaremos cual es la mejor opción para esta familia y realizaremos una comparación entre las propuestas de inversión.
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