|
Autor/a
Echeverry Rojas, Juan
Rodriguez Parodi, Adrián
|
Abstract
El següent cas pràctic de planificació financera té com a fi principal la cerca de la millor alternativa de planificació financera per a una família peruana composta per un pare, una mare i dos fills. La família decideix emigrar per oportunitats de treball a Espanya i situar-se a la ciutat de Barcelona.
La família sol·licita l'ajuda de planificadors financers per assolir els objectius financers. Entre ells es destaquen l'obtenció d'un habitatge, vehicles per a cada membre de la família, viatges continus al Perú, enviament de remeses a la família i la planificació de la jubilació. L'estructura del cas serà la següent: descripció de la situació actual de la família, els objectius financers, les alternatives per assolir els objectius i la quantificació dels resultats obtinguts del cas.
Es planificarà la jubilació del matrimoni a partir d‟un pla de pensions, l‟ingrés propi de la seguretat social i dues alternatives de fons d'inversió:
- Opció 1: cartera amb el 60% en fons de renda fixa + variable i 40% en fons cotitzats ETF. Aquesta inversió estarà diversificada en diferents sectors de la
economia nord-americana i mundial.
- Opció 2: cartera gestionada per model d'assignació tàctica d'actius a diversos ETF's amb el propòsit de demostrar que una cartera market timing (gestió activa) pot generar més rendibilitat que una cartera buy & hold (gestió passiva) en un període llarg de temps.
Finalment avaluarem quina és la millor opció per a aquesta família i en realitzarem una comparació entre les propostes d'inversió.
|
|
